सही Mutual Fund आसानी से कैसे चुनें?

सही Mutual Fund आसानी से कैसे चुनें?

 Mutual Fund


म्यूचुअल फंड एक प्रकार का निवेश उत्पाद है जहां कई निवेशकों के फंड को निवेश उत्पाद में जमा किया जाता है। फंड तब फंड के निवेश लक्ष्यों तक पहुंचने के लिए परिसंपत्तियों के समूह में निवेश करने पर उन परिसंपत्तियों के उपयोग पर ध्यान केंद्रित करता है। म्यूचुअल फंड कई तरह के उपलब्ध हैं। कुछ निवेशकों के लिए, उपलब्ध उत्पादों का यह विशाल ब्रह्मांड भारी लग सकता है।

प्रदर्शन गुणवत्ता

हम दो मेट्रिक्स को देखकर प्रदर्शन गुणवत्ता पर पहुंचते हैं:

  1. फंड द्वारा उत्पन्न रिटर्न की संगति और क्या ये रिटर्न फंड के बेंचमार्क से अधिक थे जो कि सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड में निवेश करने का संपूर्ण बिंदु है। अधिक विशेष रूप से, यह स्थिरता सूचना अनुपात नामक एक सांख्यिकीय माप से ली गई है
  2. यह आकलन करने के लिए कि क्या फंड जोखिम की प्रत्येक अतिरिक्त इकाई के लिए उच्च वृद्धिशील रिटर्न प्रदान करता है। हम फंड के शार्प अनुपात का उपयोग करके प्रदर्शन गुणवत्ता के जोखिम वाले हिस्से को मापते हैं।

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नीचे संरक्षण

दो विशेषताओं की जांच करके एक फंड की नकारात्मक सुरक्षा का मूल्यांकन किया जा सकता है

  1. बाजार सुधार के दौरान नुकसान को नियंत्रित करने के लिए फंड की क्षमता। हम इसे सॉर्टिनो अनुपात का उपयोग करके मापते हैं और जैसा कि अपेक्षित था, फंड का सॉर्टिनो अनुपात जितना अधिक होगा, नुकसान को नियंत्रित करने की उसकी क्षमता उतनी ही बेहतर होगी।
  2. लगातार उतार-चढ़ाव के बिना रिटर्न देने की फंड की क्षमता। हम फंड के मानक विचलन के साथ अस्थिरता को मापते हैं और ऐसा करने में, कम मानक विचलन वाले फंड बेहतर स्कोर प्राप्त करते हैं क्योंकि वे स्थिर और अनुमानित रिटर्न प्रदर्शित करते हैं।

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एटमनी रैंक

फंड रिपोर्ट कार्ड का तीसरा भाग हमारी रैंकिंग विशेषता है जो ईटीमनी ऐप पर उपलब्ध है और वर्तमान में लाखों निवेशकों द्वारा इसका उपयोग किया जाता है।

ETMONEY रैंकिंग सिस्टम कुल 9 अलग-अलग रिटर्न और जोखिम मापदंडों का उपयोग करता है
यहां

  1. सूचना अनुपात
  2. मानक विचलन
  3. सॉर्टिनो अनुपात
  4. तेज अनुपात
  5. सेक्टर एकाग्रता
  6. कंपनी एकाग्रता
  7. क्रेडिट गुणवत्ता
  8. संशोधित अवधि
  9. उपज से परिपक्वता

एक बार हमारे पास पैरामीटर हो जाने के बाद अगला कार्य उनमें से प्रत्येक के लिए एक भार जोड़ना है। जैसे इक्विटी फंड्स के मामले में 75% जितना अधिक वजन का एक बड़ा समूह उन मापदंडों को दिया जाता है जो फंड के जोखिम-समायोजित रिटर्न को दर्शाते हैं।

और बाकी के 25% वेट फंड की नकारात्मक सुरक्षा और जोखिम प्रबंधन क्षमताओं को दर्शाते हैं।

वास्तव में, ऋण योजनाओं के मामले में, हमारा रैंकिंग दर्शन पूंजी पर वापसी के बजाय पूंजी की वापसी के सिद्धांत के आसपास केंद्रित है।

ETMONEY की ऋण श्रेणी रैंकिंग प्रदर्शन गुणवत्ता और नकारात्मक सुरक्षा को लगभग समान महत्व देती है .. जो परिपक्वता के लिए उपज, संशोधित अवधि और क्रेडिट गुणवत्ता जैसे आवश्यक मापदंडों के अतिरिक्त है।

इसके बाद योजनाओं की रैंकिंग की जाती है। प्रत्येक पैरामीटर के लिए एक उप-रैंक देकर रैंकिंग प्रक्रिया शुरू की जाती है। यह रैंकिंग एक वितरण वक्र पर की जाती है जिसमें शीर्ष 10 प्रतिशत योजनाओं को 5 अंक मिलते हैं, अगले 22.5 प्रतिशत निधि को 4 अंक दिए जाते हैं अगले 35% को 3 अंक मिलते हैं और नीचे के 22.5 और 10 प्रतिशत को क्रमशः 2 और 1 अंक मिलते हैं।

एक बार प्रत्येक पैरामीटर के स्कोर हो जाने के बाद इन्हें वेट से गुणा किया जाता है जो हमें प्रति स्कीम अंतिम स्कोर देता है। फिर हम सभी योजनाओं के अंतिम अंकों को एक श्रेणी के भीतर संकलित करते हैं और उन्हें अवरोही क्रम में रैंक करते हैं।

और यह अनुपलब्धता काफी हद तक कुछ आवश्यक क्वालिफायर के कारण है, जिन्हें हमने रैंकिंग को प्रासंगिक और सार्थक बनाए रखने के लिए लागू किया है।

रैंकिंग के लिए क्वालीफायर

  1. फंड की उम्र
  • इक्विटी और हाइब्रिड – 36+ महीने
  • डेट फंड – 12 और 18 महीने
  1. कम से कम 5 फंड वाली श्रेणी

फंड श्रेणियां रैंक नहीं की गईं:

  • फ्लोटिंग रेट फंड
  • अंतर्राष्ट्रीय कोष
  • सेक्टर और थीमैटिक फंड

रैंकिंग नहीं करने के कारण:

  • प्रासंगिक डेटा की कमी
  • श्रेणी की गैर-मानकीकृत प्रकृति
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